Finanční konzultant

Finanční konzultant je odborník poskytující klientům kvalifikované poradenství v oblasti privátních financí, se zaměřením na efektivní řízení finančních prostředků, akumulaci majetku a investice do soukromých nebo veřejných subjektů.

Poradenství může vést k realizaci navrhovaného řešení, ale také nemusí být uvedeno do praxe.

Finanční konzultant objasňuje klientovi všechny potenciální výhody a nevýhody daného řešení. Ohodnocení jeho práce probíhá buď přímými platbami od klienta, provizemi od finanční instituce, či obojím.

Ani v případě provizního systému neposkytuje své služby bezplatně. Kromě odbornosti je u finančního specialisty klíčová i etika a osobní zodpovědnost k výkonu povolání.

Poptávka po finančních specialistech je způsobena tím, že jednotlivci během života řeší rozmanité potřeby spojené s finančními produkty: spoření, růst úspor, zdravotní, životní, penzijní a majetkové pojištění, hypotéky, úvěry a další aspekty.

Stejné produkty lze však posuzovat také jako odpovědi na lidské potřeby, které zahrnují zabezpečení a zhodnocení volných prostředků, zajištění příjmu v nemoci či stáří, ochranu majetku včetně bydlení,krátkodobě nutné finanční zdroje, atd..

Rád Vám zodpovím všechny konkrétní dotazy týkající se vašich potřeb při osobním setkání.

Proč využít služeb finančního konzultanta k získání úvěru či hypotéky?

V zemích s rozvinutým hypotečním trhem je běžné, že velkou část hypoték zajišťují finanční specialisté. I v České republice se rychle mění preferovaný způsob získávání hypoték, a to od přímých návštěv poboček bank směrem k využívání služeb těchto specialistů.

Hypotéka patří mezi složité finanční produkty a nabídka bank v této oblasti je značně pestrá. Banky se liší nejen úrokovými sazbami a poplatky, ale také požadavky na žadatele. Finanční specialisté pomáhají s výběrem nejvhodnější banky, vyjednají pro klienta příznivější podmínky, zajistí úsporu nákladů na proces a postarají se o veškerou administrativu spojenou s hypotékou. Díky promyšlenému finančnímu řešení může klient během splácení hypotéky ušetřit významné částky a vyhnout se stresu spojenému s celým procesem.

Standardní služby finančních specialistů jsou pro klienty zdarma, protože veškeré náklady na vyřízení hypotéky hradí banka.

Výběr finančního konzultanta, specialisty, poradce, experta.

Situace na trhu finančních služeb je taková, že vedle poctivých a slušných finančních specialistů a poradců se stále objevují dealeři a zprostředkovatelé, kteří se zaměřují pouze na svůj provizní zisk, aniž by brali v úvahu zájmy klienta. Jak tedy rozpoznat, kdo není skutečný profesionál !?

• Má univerzální řešení, které údajně vyhovuje vám i vašemu sousedovi.
• Nevěnuje pozornost vašim potřebám, plánům a životním cílům.
• Ignoruje vaši finanční situaci, včetně závazků, příjmů a výdajů, a nezajímá se, zda máte rezervu na horší časy.
• Opomíjí smlouvy, které jste již dříve uzavřeli, a tvrdí, že všechny tyto dohody jsou nevhodné a měly by být nahrazeny novějšími, modernějšími verzemi.
• Snaží se vás přimět k urychlenému podpisu smluv, aniž by vám poskytl dostatek času na zvážení.
• Nechce s vámi projít a vysvětlit podrobnosti nabízených dokumentů.
• Podmiňuje sjednání jedné smlouvy podpisem jiné.
• Předem vás neinformuje o možných poplatcích.
• Doporučuje spoření prostřednictvím investičního životního pojištění a tvrdí, že uzavření životního pojištění je povinné.
• Pokouší se převést prostředky z ukončeného stavebního spoření na smlouvu životního pojištění.
• Slíbí vám výnos větší než konkurence, dokonce "garantovaný".
• Tvrdí, že nabízená investice je naprosto bezpečná, přináší vysoké zisky a peníze můžete kdykoli vybrat.
• Nastaví vysokou cílovou částku u stavebního spoření s tvrzením, že by to mohlo pomoci při získání úvěru.
• Za své služby od vás požaduje kontakty na vaše známé jako tzv. doporučení.
• Oblečení má nedbalé a jeho vzhled může naznačovat i jeho přístup k vašim financím.